Banklån

Sammenlign de bedste online banklån 2024

Beløb
kr.
Vis alle
Løbetid
mdr.
Vis alle
mdr.
Samlelån
Refinansiering af lån giver dig mulighed for at erstatte din nuværende gældsforpligtelse med en, der har mere fordelagtige vilkår.
Opdateret 28. maj 2024
11.261 har valgt dette de sidste 31 dage
8.0
Vurdering
Beløb 5.000 – 400.000 kr.
Løbetid 12 – 180 måneder
ÅOP 7.75 – 20.73 %
Udbetaling Fredag 13:35
  • Få svar med det samme
  • Du bestemmer selv, hvad du bruger lånet til
  • Enkel online ansøgningsproces
Eksempel: Samlet kreditbeløb 40.000 kr., løbetid 5 år. Mdl. ydelse fra 801 kr. til 1.037 kr. Variabel debitorrente fra 7,75 % til 20,73 %. ÅOP fra 7,75 % til 20,73 %. Samlede kreditomkostninger 8.080 kr. til 22.244 kr. Samlet tilbagebetaling fra 48.080 kr. til 62.244 kr. (Annonce)
4.671 har valgt dette de sidste 31 dage
9.6
Vurdering
Beløb 5.000 – 500.000 kr.
Løbetid 12 – 180 måneder
ÅOP 3.6 – 24.99 %
Udbetaling I dag 15:35
  • Få svar med det samme
  • Ansøg online
  • 100% uforpligtende at ansøge
Eksempel: Samlet kreditbeløb: 175.000 kr. – Løbetid: 11 år. ÅOP: 7,45 %. – Variabel debitorrente: 7,00 %. – Etableringsomkostninger: 1.750 kr. – Forventet månedlig ydelse: 1.924 kr. – Samlet tilbagebetaling: 253.968 kr. – Løbetid: 1-15 år. – ÅOP: 2,04-24,99 %. – Max ÅOP: 24,99%. MyLoan24 drives af virksomheden bag denne sammenligningsside. (Annonce)
1.930 har valgt dette de sidste 31 dage
8.8
Vurdering
Beløb 25.000 – 400.000 kr.
Løbetid 12 – 180 måneder
ÅOP 3.6 – 24.99 %
Udbetaling I dag 18:35
  • 100 % online
  • Svar på 24 min. i gennemsnit
  • Rente fra 3,60 %
Eksempel: Samlet kreditbeløb: 250.000 kr. – Variabel debitorrente: 7 %. – ÅOP: 7.27 %. – Etableringsomkostninger: 2.500 kr. – Estimeret månedlig ydelse: 2.756 kr. – Samlet tilbagebetaling: 322.888 kr. – Samlede kreditomkostninger: 72.888 kr. – Løbetid: 1 – 15 år. – ÅOP: 4 – 24.99 %. – Max ÅOP: 24,99 %. Better Compared drives af virksomheden bag denne sammenligningsside. (Annonce)
3.127 har valgt dette de sidste 31 dage
9.3
Vurdering
Beløb 10.000 – 500.000 kr.
Løbetid 12 – 180 måneder
ÅOP 3.6 – 24.99 %
Udbetaling I dag 14:35
  • Hurtigt svar og udbetaling
  • Rente fra kun 3,60 %
  • Samlelån: spar 1.794 kr./mdr.
Eksempel: Samlet kreditbeløb: 130.000 kr. – Variable debitorrente: 3,60 – 20,95%. – Løbetid: 1 – 15 år. – ÅOP: 4,11 – 21,77%. – Forventet månedlig ydelse: 1.364 kr. – Etableringsomkostninger: 3.900 kr. – Samlet tilbagebetalingsbeløb: 167.258 – 260.000 kr. – Max ÅOP: 21,77%. (Annonce)
2.754 har valgt dette de sidste 31 dage
8.8
Vurdering
Beløb 20.000 – 1.000.000 kr.
Løbetid 12 – 180 måneder
ÅOP 4.58 – 24.99 %
Udbetaling I morgen 08:00
  • Det tager max 24 timer
  • Fra 0% i rente
  • Bil- og forbrugslån
Eksempel: Samlet kreditbeløb: 100 000 kr. Løbetid: 5 år. Debitorrente: 3,48 %. ÅOP: 3,80 %. Minimum ÅOP: 2,04 %. Maksimum ÅOP: 24,99 %. Etableringsomkostninger: 1 000 kr. Månedlige gebyrer: 0 kr. Månedlig ydelse: 1 862 kr. Samlede kreditomkostninger: 11 690 kr. Samlet tilbagebetaling: 111 690 kr. (Annonce)
1.648 har valgt dette de sidste 31 dage
7.4
Vurdering
Beløb 4.000 – 25.000 kr.
Løbetid 12 – 24 måneder
ÅOP 24.87 %
Udbetaling I dag 14:35
  • Ingen månedlige renter
  • Ansøg på kun 2 min.
  • Straksoverførsel
Eksempel: Eks.: 10.000 kr. over 24 mdr. Årlig debitorente: 0%. ÅOP: 24,87%. Mdl. ydelse: 520,83 kr. Samlet tilbagebetaling: 12.500 kr. Samlede kreditomk.: 2.500 kr. Beregning er inkl. oprettelsesgebyr: 2.500 kr. (Annonce)
2.371 har valgt dette de sidste 31 dage
6.9
Vurdering
Beløb 10.000 – 100.000 kr.
Løbetid 24 – 102 måneder
ÅOP 11.94 – 24.87 %
Udbetaling I morgen 13:35
  • Hurtigt svar på din ansøgning
  • Betal ud, når du vil – uden ekstra omk.
  • Lyn hurtig udbetaling
Eksempel: Samlet kreditforløb: 24.000 kr. – Løbetid: 82 mdr. – Variabel debitorrente: 9,90% – 19,56%. – Løbetid: 2 – 10 år. – ÅOP: 11,94% – 24,94%. – Månedlig ydelse: 431-551 kr. – Samlet tilbagebetaling: 35.314 – 45.220 kr. – Samlede kreditomkostninger: 11.314-21.220 kr. – Etableringsomkostninger samt betalingsgebyrer er medtaget i alle beregninger. Baseret på betaling via HomeBanking. Fortrydelsesret 14 dage. Finansiering udbydes i samarbejde med Facit Bank A/S. – Max ÅOP: 24,87 %. (Annonce)
1.146 har valgt dette de sidste 31 dage
7.2
Vurdering
Beløb 1.000 – 500.000 kr.
Løbetid 3 – 180 måneder
ÅOP 3.6 – 24.99 %
Udbetaling I dag 14:20
  • Få en personlig låneliste
  • Gratis hjælp til din ansøgning
  • Ansøg på 30 sekunder
Eksempel: Samlede kreditbeløb: 100.000 kr. – løbetid: 60 måneder – Månedlig ydelse: 1.060 kr. – Etableringsomkostninger: 1.000 kr. – Variabel debitorrente fra: 7 % – ÅOP: 7,19 % – Løbetid: 1 – 15 år – Samlede kreditomkostninger 52.593 kr. – Samlet tilbagebetaling fra 152.593 kr. – Max ÅOP 24,99 %. Matchbanker drives af virksomheden bag denne sammenligningsside. (Annonce)
730 har valgt dette de sidste 31 dage
8.7
Vurdering
Beløb 25.000 – 400.000 kr.
Løbetid 12 – 180 måneder
ÅOP 4 – 24.99 %
Udbetaling I dag 18:35
  • DKs nemmeste ansøgning
  • Uforpligtende og gratis
  • Udbetaling samme dag
Eksempel: Samlet kreditbeløb: 250.000 kr. – Variabel debitorrente: 7 %. – ÅOP: 7.27 %. – Etableringsomkostninger: 2.500 kr. – Estimeret månedlig ydelse: 2.756 kr. – Samlet tilbagebetaling: 322.888 kr. – Samlede kreditomkostninger: 72.888 kr. – Løbetid: 1 – 15 år. – ÅOP: 4 – 24.99 %. – Max ÅOP: 24,99 %. (Annonce)
214 har valgt dette de sidste 31 dage
7.1
Vurdering
Beløb 10.000 – 150.000 kr.
Løbetid 48 – 102 måneder
ÅOP 19.65 – 24.87 %
Udbetaling I morgen 13:35
  • Fra 10.000 kr.
  • Få hurtigt svar på din ansøgning
  • Betal ud, når du vil – uden ekstra omk.
Eksempel: 10.000 kr. over 84 mdr. Variabel debitorrente: 20,98%. ÅOP: 24,51%. Mdl. ydelse: 235 kr. Samlet tilbagebetaling: 19.711 kr. Samlede kreditomk.: 9.711 kr. Etableringsomkostninger samt betalingsgebyrer er medtaget i alle beregninger. Baseret på betaling via Betalingsservice. Fortrydelsesret 14 dage. (Annonce)
634 har valgt dette de sidste 31 dage
7.9
Vurdering
Beløb 40.000 – 350.000 kr.
Løbetid 12 – 180 måneder
ÅOP 4.26 – 21.93 %
Udbetaling I morgen 13:35
  • Op til 13 lånetilbud
  • Samlelån op til 350.000 kr.
  • Øg dine chancer med medansøger
Eksempel: Ved et samlet kreditbeløb på 150.000 over 120 måneder, der overføres til en pengeinstitutkonto og tilbagebetaling via BS. Månedlig ydelse: 1.531,41 – 2.385,38 kr. Debitorrente: 3,55 – 14,92% (variabel i lånets løbetid). ÅOP: 4,26 – 15,64%. Samlet tilbagebetaling: 183.769 – 286.246 kr. Samlede kreditomkostninger: 33.769 – 136.246 kr. Stiftelsesomkostninger: 2.250 kr. (Annonce)
  • Nævnt i
  • Børsen
  • tv2
  • Finans
  • Berlingske
  • Jyllands-posten

Banklån hos Fairlån

Banklån

Du kan optage et lån online eller i banken. Her kan du finde billige alternativer til banklån og med vores hjælp ansøge om op til 1.000.000 kr. online. Sammenlign et bredt udvalg af de bedste online låneløsninger på Fairlån.

Læs med her og bliv klogere på banklån, og hvornår det kan betale sig at gå i banken eller søge om lån online. På denne side får du indblik i banklån til bil, bolig og forbrug.

Fairlån informerer dig her om:

  • Hvad et banklån indebærer i forhold til krav og betingelser.
  • Hvordan renten fastsættes i forbindelse med et banklån.
  • 2 populære online banker, der tilbyder større lånebeløb.

Hvorfor du kan stole på Fairlån

+200 banker og låneudbydere samarbejder med os på tværs af Europa
+100.000 har fundet et lån gennem vores lånetjeneste siden 2014
479 har anmeldt os på Trustpilot med score på 4.4 / 5 stjerner

Hos Fairlån har vi specialiseret os i at guide dig gennem lånemarkedet, så du kan træffe de bedste økonomiske beslutninger. Vores erfaring og ekspertise inden for lån og finansiering gør os til en pålidelig partner i din søgen efter det perfekte banklån.

Vi har indtil videre hjulpet over 100.000 mennesker med at finde et lån, der passer til deres individuelle behov og økonomiske situation. I lånelisten øverst på denne kan du sammenligne lånene ud fra parametrer som lånebeløb, ÅOP, løbetid og minimumsalder.

Klikker du videre ind på vores vurdering af de enkelte låneudbydere, kan du læse en udførlig beskrivelse af fordele, ulemper og lånevilkår hos de pågældende låneudbydere.

Fairlån er en 100% gratis og uforpligtende tjeneste, som du frit kan bruge, når du vil danne dig et overblik over lånemarkedet og blive informeret om de nyeste online banklån.

Du kan læse meget mere om Fairlån som virksomhed i vores reklameinformation.

Hvad er et banklån?

Et banklån er et af de mest anvendte låntyper, når du har brug for ekstra penge til dagen og vejen.

Du kan enten vælge at gå til din primære bank eller indhente lånetilbud fra flere banker, så du kan finde det bedste banklån til dig.

Dog kan det være en tidskrævende proces at søge om lån i banken, da banken typisk sætter flere krav til dig som låntager.

  • I mange tilfælde skal du aftale et personligt møde med din bankrådgiver for at snakke om dine lånemuligheder.
  • Herefter skal du indsende dokumentation i form af budgetter, lønsedler og årsopgørelser samt angive en begrundelse for dit ønske om lån.
  • Ofte kræver banken også, at du stiller værdier som sikkerhed eller kaution for dit lån, så de kan sikre sig, at lånet bliver betalt tilbage.

Online banker som Santander og Bank Norwegian tilbyder også større lån på helt op til 400.000 kroner. Her skal du hverken stille sikkerhed for lånet eller begrunde hvorfor, du ønsker at låne.

Samlet lånebeløb50 000 kr.
Tilbagebetalingsperiode60 måneder
Månedlig ydelse1061 kr. – 1270 kr.
Variabel debitorrenteMin. 7,9% – Max 16,9%
Max ÅOPMin 10,4% – Max 19,6%
Andre gebyrer0 kr.
Minimum – Maximum løbetid12 – 180 måneder
Samlede kreditomkostninger13 660 kr. – 26 200 kr.
Samlet tilbagebetaling63 660 kr. – 76 200 kr.
Låneeksempel

Hvad er et banklån uden sikkerhed?

Et banklån uden sikkerhed, også kendt som et lån uden pant, er en lånetype, hvor låntageren ikke behøver at stille nogen form for sikkerhed for at få lånet godkendt. Dette betyder, at du ikke behøver at pantsætte dine ejendele, såsom din bil eller dit hus, for at få adgang til lånet.

Fordelene ved et banklån uden sikkerhed er, at det er hurtigt og nemt at ansøge om, da der ikke er behov for at vurdere værdien af nogen sikkerhed. Du kan også bruge pengene til hvad som helst, da der ikke er nogen begrænsninger på, hvordan du skal bruge dem.

Dog er der også nogle ulemper ved denne lånetype. Da banken ikke har nogen sikkerhed for at dække tabet, hvis du ikke tilbagebetaler lånet, vil de ofte opkræve en højere rente for at kompensere for denne risiko. Det er derfor vigtigt at overveje omkostningerne ved lånet, før du beslutter dig for at ansøge.

Fordele og ulemper ved banklån

Her er nogle af fordelene og ulemperne ved at vælge et banklån:

Fordele

  • Fleksibilitet: Banklån giver dig mulighed for at låne større beløb og tilpasse tilbagebetalingen efter dine behov. Du kan vælge mellem forskellige løbetider og rentesatser, der passer til din økonomiske situation.
  • Lavere rente: Sammenlignet med andre former for lån, såsom kreditkort eller forbrugslån, har banklån ofte lavere rentesatser.
  • Sikkerhed: Nogle banklån kræver sikkerhed i form af pant eller garantier. Dette kan give dig mulighed for at låne større beløb og få bedre vilkår.

Ulemper

  • Krav om kreditvurdering: For at få et banklån skal du normalt gennemgå en kreditvurdering. Hvis din kreditværdighed ikke er tilstrækkelig, kan det være svært at få godkendt lånet eller opnå en favorabel rente.
  • Risiko for gæld: Et banklån indebærer forpligtelse til at tilbagebetale lånet over en længere periode.
  • Gebyrer og omkostninger: Banklån kan have forskellige gebyrer og omkostninger, såsom oprettelsesgebyrer, administrationsgebyrer og tidlige tilbagebetalingsgebyrer.
Det er vigtigt at indhente flere tilbud hos forskellige låneudbydere, før du kan finde det billigste banklån til dine behov. Låneansøgninger er 100 % uforpligtende, så du har ikke noget at tabe.

Bedste sted at tage et banklån

Når det kommer til at tage et banklån, er det vigtigt at vælge det bedste sted at låne penge. Der er mange låneudbydere på markedet, og det kan være svært at vide, hvilken der er den rigtige for dig.

Ved at sammenligne låneudbydernes service og deres Trustpilot-score kan du træffe en informeret beslutning og finde det bedste sted at tage et banklån.

Hvorfor er det vigtigt at sammenligne låneudbydere? Her er nogle grunde:

  • Renten: Renten varierer mellem forskellige låneudbydere, og ved at sammenligne kan du finde den laveste rente og spare penge på dine månedlige afdrag.
  • Gebyrer: Nogle låneudbydere opkræver gebyrer som f.eks. oprettelsesgebyrer eller administrationsgebyrer. Ved at sammenligne kan du finde udbydere, der tilbyder lån uden eller med lave gebyrer.
  • Fleksibilitet: Nogle låneudbydere tilbyder fleksible tilbagebetalingsmuligheder, f.eks. mulighed for afdragsfrihed eller mulighed for at ændre afdragsbeløbet. Ved at sammenligne kan du finde en udbyder, der passer bedst til dine behov og økonomiske situation.

Ved at bruge vores lånesammenligningstjeneste kan du nemt og hurtigt få et overblik over forskellige låneudbydere og deres Trustpilot-score. Vi er ikke en låneudbyder, men vi sammenligner lånene for at hjælpe dig med at træffe den bedste beslutning.

Låneudbyder Trustpilot score
Bank Norwegian
2.1 TrustScore: 2.1
Lendme
4.8 TrustScore: 4.8
Lendo
4.8 TrustScore: 4.8
KreditNU
4.7 TrustScore: 4.7
LEASY Minilån
3.7 TrustScore: 3.7
Matchbanker
2.4 TrustScore: 2.4
Digifinans.dk
4.7 TrustScore: 4.7
Kliklån
4.1 TrustScore: 4.1
Goloan
4.5 TrustScore: 4.5

Hvor meget kan du låne?

Når det kommer til banklån, er lånebeløbene generelt mere fleksible sammenlignet med andre typer af lån som for eksempel kviklån eller forbrugslån. Beløbsstørrelsen kan variere betydeligt afhængig af låneudbyder og dine personlige økonomiske forhold. Det er derfor vigtigt at have et klart overblik over, hvad forskellige udbydere tilbyder i maksimale lånebeløb.

For at hjælpe dig med dette har vi på Fairlån en sammenligningstabel, der viser de forskellige låneudbyderes maksimale lånebeløb. Tabellen giver dig en hurtig og letforståelig oversigt, så du kan sammenligne og vælge det bedste banklån, der passer til dine behov. Udover lånebeløbene indeholder tabellen også andre væsentlige faktorer som renter, ÅOP og eventuelle gebyrer, hvilket gør det endnu lettere for dig at træffe en velinformeret beslutning.

Det er altid en god idé at kende dine muligheder, før du træffer en beslutning. Vores sammenligningstjeneste gør dette nemt og bekvemt for dig, og vi anbefaler stærkt at benytte denne ressource som et udgangspunkt i din søgen efter det ideelle banklån.

Låneudbyder Lånebeløb Lånebeløb 1.000 – 1.000.000 kr.
Matchbanker 1.000 – 500.000 kr.
KreditNU 4.000 – 25.000 kr.
Bank Norwegian 5.000 – 400.000 kr.
MyLoan24.com 5.000 – 500.000 kr.
Lendme 10.000 – 500.000 kr.
LEASY Minilån 10.000 – 100.000 kr.
Kliklån 10.000 – 150.000 kr.
Lendo 20.000 – 1.000.000 kr.
Better Compared DK 25.000 – 400.000 kr.
Digifinans.dk 25.000 – 400.000 kr.
Goloan 40.000 – 350.000 kr.

Find det bedste banklån ved at sammenligne

Før du bestemmer dig for et lån, er det væsentligt, at du har undersøgt lånemarkedet og mulighederne grundigt, så du kan finde det billigste lån.

Når du sammenligner banklån på nettet for at finde det billigste, skal du ikke kun se på renteniveauet. Der kan nemlig være høje gebyrer, som i sidste ende gør et tilsyneladende billigt banklån alt for dyrt.

Hvis du bruger Årlige Omkostninger i Procent (ÅOP), har du et meget bedre sammenligningsgrundlag. I ÅOP tages der højde for alle de omkostninger, der er forbundet med at optage lånet inklusiv stiftelsesgebyrer og renters rente.

Ved at sammenligne de forskellige lånemuligheder kan du i sidste ende spare i tusindevis af kroner.Er du på udkig efter det billigste banklån, behøver du dog ikke selv at undersøge hver eneste låneudbyder på markedet.

Hos Fairlån har vi gjort alt forarbejdet for dig, så du nemt og hurtigt kan sammenligne billige banklån på tværs af parametre som:

  • Lånebeløb
  • Pris (renter og ÅOP)
  • Løbetid
  • Svar- og udbetalingstid
  • Krav og betingelser

Du kan derfor benytte Fairlån til at sammenligne og beregne mange af de billigste lån til dig og din situation.

Låneberegner

Udfyld detaljer om dit nuværende lån.

1.000 kr. 500.000 kr.
12 måneder 180 måneder
2.04 % 25 %

Månedlig betaling

Omkostninger i alt

Tilbagebetaling

Hvad er ÅOP?

ÅOP står for Årlige Omkostninger i Procent, og det er en vigtig faktor at overveje, når man overvejer at tage et banklån. ÅOP er en procentværdi, der repræsenterer de samlede omkostninger ved et lån, inklusive renter, gebyrer og andre udgifter. Jo lavere ÅOP, desto billigere er lånet.

Når du sammenligner lån, er det afgørende at kigge på ÅOP, da det giver dig et klart billede af, hvor meget lånet vil koste dig på årsbasis. Det er vigtigt at bemærke, at ÅOP kan variere mellem forskellige låneudbydere, så det er afgørende at sammenligne forskellige tilbud for at finde det mest fordelagtige lån.

Husk, at et banklån er en mulighed, du kan overveje, men det er vigtigt at tænke nøje over dine økonomiske forhold og evne til at tilbagebetale lånet, før du træffer en beslutning.

Du kan besøge Danmarks Nationalbanks hjemmeside, hvis du har brug for mere information om ÅOP.

Låneudbyder ÅOP ÅOP 3.6 – 24.99 %
MyLoan24.com 3.6 – 24.99 %
Better Compared DK 3.6 – 24.99 %
Lendme 3.6 – 24.99 %
Matchbanker 3.6 – 24.99 %
Digifinans.dk 4 – 24.99 %
Goloan 4.26 – 21.93 %
Lendo 4.58 – 24.99 %
Bank Norwegian 7.75 – 20.73 %
LEASY Minilån 11.94 – 24.87 %
Kliklån 19.65 – 24.87 %
KreditNU 24.87 – 24.87 %

Dine kundrettigheder

Her er nogle af de vigtigste rettigheder, du har:

  • 14 dages fortrydelsesret: Du har mulighed for at fortryde dit lån inden for 14 dage efter, at du har indgået aftalen.
  • 48 timers betænkningstid: Du har ret til at tænke over dit lån i 48 timer, før du træffer en endelig beslutning.
  • Ret til at anmode om en afdragsplan: Du har ret til at anmode om en afdragsplan, der viser, hvordan du vil tilbagebetale dit lån over tid.
  • Ret til tidlig tilbagebetaling: Du har ret til at tilbagebetale dit lån tidligere end aftalt, hvis du ønsker det.
  • Ret til klage: Hvis du oplever problemer med dit lån, har du ret til at klage og søge retfærdighed.

Hvis du vil vide mere om dine rettigheder som kunde, kan du besøge Forbrugerrådet Tænks hjemmeside.

Hvornår kan et banklån være nyttigt?

Et banklån kan være en nyttig mulighed i forskellige situationer. Her er nogle scenarier, hvor et banklån kan være relevant:

  • Når du ønsker at købe en ny bil eller motorcykel, men ikke har nok penge til at betale kontant.
  • Hvis du planlægger at renovere dit hjem og har brug for ekstra finansiering til materialer og arbejdskraft.
  • Når du ønsker at investere i din uddannelse og har brug for økonomisk støtte til studieafgifter og bøger.
  • Hvis du har akutte udgifter, såsom uforudsete medicinske regninger eller nødvendige reparationer i hjemmet.
  • Når du ønsker at konsolidere dine eksisterende gæld og reducere dine månedlige afdrag.

Det er vigtigt at bemærke, at et banklån altid skal overvejes omhyggeligt, og at du bør være i stand til at tilbagebetale lånet inden for de fastsatte betingelser. Det er altid en god idé at undersøge forskellige låneudbydere og sammenligne rentesatser og vilkår, før du træffer en beslutning.

Hvem kan ansøge om et banklån?

At optage et banklån kræver normalt en grundig vurdering fra bankens side for at sikre, at du som låntager har evnen til at tilbagebetale lånet. Der er forskellige kriterier, som skal opfyldes for at være berettiget til et banklån. Nedenfor finder du en hurtig liste over de mest almindelige krav.

  • Minimumsalder, ofte 18 eller 21 år
  • Dansk statsborgerskab eller fast bopæl i Danmark
  • Gyldig identifikation (pas, kørekort, eller MitID)
  • Ingen registrering i RKI eller Debitor Registeret
  • Dokumenteret indkomst
  • God kreditvurdering

Disse punkter er blot generelle krav, og det kan variere fra bank til bank, hvad der kræves for at blive godkendt til et banklån.

Sådan søger du om et online banklån

Fordelen ved banklån på nettet er den relativt simple og hurtige proces, som vi her vil skitsere for dig.

  1. Udfyld låneansøgningen online: Når du vil søge om lån, skal du først udfylde en online låneansøgning, som du finder på bankens hjemmeside.
  2. Underskriv ansøgningen med MitID: Det sidste felt i ansøgningsprocessen er at indsende ansøgningen, og det gør du med dit MitID.
  3. Få tilsendt en låneaftale: Kan din ansøgning godkendes, vil du modtage en låneaftale, som skal gennemlæses og underskrives (med MitID igen).
  4. Modtag pengene på din NemKonto: Slutteligt skal du blot glæde dig til at få pengene stillet til rådighed på din konto. Det kan tage alt fra en time til tre dage.

Hvordan budgetterer man til et banklån?

Her er nogle vigtige punkter at overveje, når man budgetterer til et banklån:

  • Lav en oversigt over dine indtægter og udgifter: Start med at skabe klarhed over, hvor mange penge du har til rådighed hver måned, og hvor meget du bruger på faste udgifter som husleje, mad og regninger.
  • Identificer områder, hvor du kan spare: Gennemgå dine udgifter og se, om der er nogen områder, hvor du kan skære ned eller finde billigere alternativer. Dette kan hjælpe dig med at frigøre ekstra penge til at betale af på lånet.
  • Lav en realistisk tilbagebetalingsplan: Beregn, hvor meget du har råd til at betale tilbage hver måned, og lav en plan for, hvor lang tid det vil tage at tilbagebetale lånet. Vær realistisk og sørg for, at du kan overholde dine betalinger.
  • Vær opmærksom på renter og gebyrer: Husk at tage højde for eventuelle renter og gebyrer, der kan være forbundet med lånet.

Du kan downloade vores budgetskabelon, hvis du har brug for hjælp til at lægge et budget.

Vores sammenligningstjeneste hos Fairlån har hjulpet over 100.000 mennesker med at finde det lån, der passer bedst til deres individuelle behov. Vi leverer en hurtig og pålidelig måde at sammenligne forskellige banklån på, så du kan træffe en velinformeret beslutning.

Spørgsmål & svar om banklån

Hvad koster et banklån?

Et banklån er en af de billigste finansieringsmuligheder, når det drejer sig om større lån til fx bil og bolig. Renten svinger alt efter, hvordan din kreditværdighed ser ud. Du kan dog stille sikkerhed i bil og bolig, hvis du vil optage et stort lån. Således er du sikret en god rente, som de online banker har svært ved at konkurrere med. Det er dog ikke umuligt at få tilbudt et billigt lån online. Læs mere om billige lån her.

Hvordan ansøger jeg om lån i banken?

Du ansøger om lån i banken ved at kontakte din bankrådgiver. Her skal du fremlægge dit lånebehov og indsende diverse dokumenter, såsom årsopgørelse, lønsedler og budget. Når din bankrådgiver har kredittjekket dig, vil han/hun enten afslå din forespørgsel eller tilbyde dig et lån. Hele denne proces kan tage flere dage.

Hvor meget kan jeg låne i banken?

Banken specialiserer sig normalt inden for større lån til store investeringer som bil, bolig og forretningsidéer. Derudover tilbyder banken også kassekreditter til de kunder, der gerne vil undgå dyre renter ved overtræk. Typisk kan du låne fra 10.000 kroner og helt op til flere millioner i banken. Her er det dog også din kreditværdighed, der i sidste ende afgør hvor meget, du kan få lov til at låne.

Hvad er forskellen på lån i banken og online?

De helst store forskelle ligger i prisen og behandlingstiden. Først og fremmest kan banken tilbyde dig en lavere rente, da (1) der bliver gennemgået en omfattende kreditvurdering af dig, (2) du kan stille bil, bolig og andre værdier som sikkerhed for lånet. Dog vinder online låneudbydere over de traditionelle banker, når det handler om svar- og udbetalingstiden. I banken kan der gå flere dage, før du få svar på din låneforspørgsel, hvorimod online låneudbydere giver svar i løbet af et par minutter og ofte udbetaler pengene indenfor 1-2 hverdage. Mange gange kan du allerede modtage pengene samme dag. Læs mere om de hurtige online lån her.

Husk, at ÅOP (Årlige Omkostninger i Procent) er en kritisk faktor, når du sammenligner banklån. Det inkluderer alle gebyrer og renter og giver dig dermed et klart billede af den reelle pris på lånet. Med Fairlån får du adgang til denne vigtige information fra forskellige låneudbydere.

Hvad søger kunder med banklån

Når det kommer til at søge om et banklån, er der flere faktorer, som potentielle låntagere lægger vægt på. ÅOP (Årlige Omkostninger i Procent) topper ofte listen, da det giver en komplet forståelse af alle omkostningerne knyttet til lånet.

Låntagere ser også nøje på låneperioden, idet det påvirker størrelsen af de månedlige afdrag. Fleksibilitet i tilbagebetaling, som f.eks. muligheden for afdragsfrie måneder, er en anden vigtig faktor. Nogle låntagere prioriterer også låneudbydere, der tilbyder hurtig behandlingstid og en enkel ansøgningsproces.

Kundeservice og troværdighed vejer også tungt, især i situationer, hvor der opstår spørgsmål eller udfordringer med lånet. Alt i alt ønsker kunderne et lån, der matcher deres finansielle behov og livssituation.

Som navnet antyder forbindes banklån med lån, du optager i banken.

Forbrugere forhører sig typisk om lån i banken, når det drejer sig om større lånebeløb til større investeringer som eksempelvis bil, bolig og luksusrejsen til Maldiverne.

Online banker som Santander og Bank Norwegian tilbyder også større lån på helt op til 400.000 kroner, som ligeledes kan bruges til indfrielse af dine store drømme.

Her skal du hverken stille sikkerhed for lånet eller begrunde hvorfor, du ønsker at låne.

lån penge
privatlån

Banklån rente – hvor ligger den?

Kravet om sikkerhed anses ofte som en ulempe ved banklån, hvorfor flere og flere vælger at optage et forbrugslån hos en online låneudbyder, der ikke kræver sikkerhed for lånet.

Dog er dette krav afgørende for den rente, du får tilbudt af banken.

Idet banken sikrer sig en part i dine værdier, får du ofte tilbudt en lavere rente i banken end den, du finder hos en online låneudbyder.

Online låneudbyder sætter udelukkende renten efter deres kreditvurdering af dig, hvorfor den ofte vil være højere sammenlignet med et banklån.

Det kan derfor betale sig at vælge et banklån, hvis du intet har imod en længere låneproces, hvor der bliver stillet flere krav til dig som låntager.

Du kan nemlig få et banklån til en lav rente, hvilket mange gange anses som en klar fordel.

Læs meget mere om standardbetingelser for lån hos pengeinstitutter på Forbrugerombudsmanden.dk.

billige lån
samlelån

Banklån til bolig

Søger du lån til køb af bolig, kan du forhøre dig i banken om dine muligheder for et lån.

Når der købes bolig, benytter de fleste sig af et kombineret bank- og realkredit lån. Ved køb af bolig skal du som minimum kunne ligge 5% i udbetaling kontant, hvor de resterende 15% kan finansieres via et banklån. Med et realkreditlån kan du nemlig maksimalt låne op til 80% af en boligs værdi.

Mange vælger at gå til et realkreditinstitut, når boligen skal finansieres, da et banklån tidligere kun har kunnet dække en mindre andel af boligens værdi.

Dog er det i dag blevet muligt at finansiere hele boliglånet i din bank, hvoraf flere vælger et banklån i stedet for realkredit.

Forskellen på banklån og realkreditlån ligger i risikoen for opsigelse samt de gebyrer, der bliver pålagt lånet.

Vælger du at låne i banken, kan dit lån til enhver tid blive opsagt, hvis din økonomiske situation ændrer sig, hvilket ikke er tilfældet med et realkreditlån.

Du skal derfor være opmærksom på, at dit banklån ikke er sikret, hvis der opstår noget uventet, som kan påvirke din økonomi negativt.

Derudover kan du vælge en fast og variabel rente både i banken og realkreditinstituttet. Dog pålægges du bidragssatser og gebyrer ved et realkreditlån, som banken ikke opkræver.

Til gengæld betaler du et administrationsgebyr via renten for dit banklån, som enten er fast eller variabel.

Det kan derfor betale sig at overveje alle dine lånemuligheder samt beregne banklån, før du beslutter dig for det bedste boliglån til dine behov.

Boliglån i banken danner desuden grundlag for en aktuel debat, der omhandler den manglende konkurrence på markedet for boliglån.

I en rapport fra 2017 behandler Konkurrencerådet i Danmark denne problematik. Du kan læse hele rapporten via Konkurrence- og Forbrugerstyrelsens hjemmeside her.

banklån med fairlån

Banklån til bil

Det er de færreste, der kan slippe udenom et billån til finansiering af bilkøbet, når du skal erhverve dig et nyt køretøj.

Derfor vælger mange at søge om et banklån til udbetaling af en ny bil.

Afhængigt af hvilken bank, du vælger at låne hos, kan du typisk låne op til den fulde anskaffelsesværdi af bilen.

På nettet findes der ligeledes et bredt udvalg af online banker, som tilbyder banklån til køb af ny bil. 

Hos Santander kan du både låne til udbetaling og fuld finansiering af bilens værdi.

Derudover tilbyder Santander også banklån til privatleasing, hvis du ønsker denne form for bilfinansiering.

Find gode råd om lån til bil på FDMs hjemmeside her.

billån
forbrugslån

Online banklån hos Santander og Bank Norwegian

Online udbydere af forbrugslån tilbyder oftest op til maks. 50.000 kroner – og i mange tilfælde betydeligt mindre beløb.

Dog er der et par populære online banker på det danske lånemarked, der udbyder større lån til dine store drømme og ønsker.

Santander Consumer Bank – lav rente og tryghedsforsikring

Santander er i dag førende på det danske lånemarked inden for billån og privatlån.

Du kan låne op til 100.000 kroner i privatlån og hele 350.000 kroner, hvis du vælger deres Privatlån Plus-løsning.

Modsat fysiske banker skal du ikke stille værdier som sikkerhed for beløbet uanset hvor stort et beløb, du ønsker at låne.

Santander tilbyder en attraktiv rente fra 3,90 %, som kan konkurrere med rentesatser hos de fysiske banker.

Du kan derfor nemt finde et online banklån til en lav rente, der kan finansiere dine store drømme.

Udover at udbyde privatlån til danske forbrugere kan du også søge om banklån til finansiering af bil og privatleasing.

Hele ansøgningsprocessen tager blot 5 minutter, hvorefter du får udbetalt lånet kort tid efter.

Online banklån til bil kan derfor være en fordel for dig, der ønsker hurtig svartid og udbetaling af lånet.

Uanset om du søger et privatlån eller billån hos Santander, skal du blot underskrive med dit MitID, da hele ansøgningsprocessen foregår online.

Derudover tilbyder Santander en fordelagtig SAFE forsikring til ethvert Santander banklån, hvormed dine afbetalinger bliver sikret i tilfælde af bl.a. arbejdsløshed.

Bank Norwegian – hurtig svar- og udbetalingstid

Et Bank Norwegian lån består af alt fra 5.000 – 400.000 kroner, hvorfor Bank Norwegian er en ideel mulighed for dig, der ønsker et lån til store drømme som boligrenovering, luksusrejsen eller den båd, du altid har ønsket dig.

Du får helt op til 15 år til at tilbagebetale lånet, og renten starter fra 6,99 % alt afhængig af, hvordan banken vurderer din kreditværdighed.

Ligesom det er tilfældet hos Santander, skal du hverken stille sikkerhed for dit Bank Norwegian lån eller angive begrundelse for dit ønske om lån.

Du kan derfor bruge pengene til hvad end, du ønsker.

Som et ekstra produkt tilbyder Bank Norwegian også samlelån, der giver dig mulighed for at sammenlægge dine små lån til ét stort, hvormed du sparer gebyrer og en masse besvær.

Du ansøger hos Bank Norwegian via deres hjemmeside, hvorefter du får tilsendt en låneaftale, du skal underskrive med dit MitID.

Hele ansøgningsprocessen foregår derfor online, hvorfor både svartiden og udbetalingen af lånet foregår indenfor blot én bankdag.

Lån i banken – med krav om sikkerhed

Ejer du en dyr bil, båd eller en bolig, kan du i mange tilfælde låne penge i banken mod pant i løsøre eller i fast ejendom.

Et banklån med sikkerhed i din bolig har typisk en lavere rente end eksempelvis almindelige forbrugslån.

Når banken har pant i dine ejendele, har de større sikkerhed for at få deres tilgodehavende, end hvis der er stillet sikkerhed.

Det betyder dog også, at banken kan tvangssælge den genstand, som de har sikkerhed i, hvis du misligeholder låneaftalen.

Du kan med andre ord risikere at miste din bil eller bolig, hvis du ikke betaler dine afdrag på lånet.

Lån online – uden tab af værdier

Det er ikke alle, der har en bil eller bolig, som de kan eller vil stille som sikkerhed for et lån.

I banken skal du som regel redegøre for din økonomi samt oplyse, hvad du vil anvende pengene til.

Ved online lån er der ikke noget krav om, at du skal oplyse, hvad pengene skal bruges til, og du bliver ikke bedt om at stille sikkerhed.

Ansøgningsprocessen på nettet er hurtig, og ofte får du svar inden for ganske kort tid.

Accepterer du lånetilbudet, kan du i mange tilfælde have pengene på din konto allerede samme dag, din ansøgning bliver godkendt.

Banklån og garantiprovision

Garantiprovision er den betaling, som banken tager for den risiko, de påtager sig ved at stille garanti for et lån. 

I forbindelse med optagelsen af et boliglån, står der formentlig en boligejer i den anden ende, som er i færd med at sælge sit hus. Overfor sælgeren af en given bolig, skal banken eller det finansieringsinstitut, der står som långiver, stille en garanti.

Denne garanti forsikrer sælgeren om, at vedkommende modtager penge for salget af sin bolig. Banken eller finansieringsinstituttet tager et gebyr for at stille denne garanti, og dette gebyr kaldes for en garantiprovision. 

Der findes imidlertid ingen lovmæssig fastsættelse af eller definition på størrelsen på en garantiprovision. Dog skal garantiprovisionen fastsættes i forhold til markedet generelt.

Fairlån’s sammenligningsservice trækker data fra en bred vifte af låneudbydere, så du får de mest opdaterede og relevante tilbud, der passer til dine specifikke behov og kreditprofil. Vi gør det komplekse lånemarked forståeligt og tilgængeligt, så du kan træffe en velinformeret beslutning.

Opsummering

Det kan være en udfordrende opgave at navigere i den komplekse verden af banklån, men med Fairlån’s omfattende sammenligningstjeneste, får du den hjælp og vejledning, du behøver for at tage det rette valg. Vi har belyst, hvordan du kan finde det bedste banklån ved at sammenligne forskellige faktorer som ÅOP, rente, og tilbagebetalingsperioder. Det er også blevet understreget, hvor vigtigt det er at forstå lånekravene, inden du ansøger.

Vi gik også i dybden med, hvad kunder normalt søger, når de overvejer at tage et banklån. Ud over rentesatser og tilbagebetalingsbetingelser er andre faktorer som låneudbyders troværdighed og kundeservice også væsentlige. Disse aspekter er ofte overset men afgørende for en positiv låneoplevelse.

Hvis du er i tvivl om, hvor meget du kan låne, har vi inkluderet en praktisk tabel, der viser forskellige låneudbyderes maksimale lånebeløb. Det kan være et godt udgangspunkt, men det vigtigste er at låne inden for dine økonomiske kapaciteter for at undgå gældsproblemer i fremtiden.

En af de mest markante fordele ved at bruge Fairlån er vores specialiserede algoritme, der tilpasser sig dine specifikke behov og økonomiske situation. Dette sikrer, at du får de mest relevante og økonomisk fordelagtige låneoptioner præsenteret i en overskuelig og letforståelig måde.

For at forenkle processen yderligere har vi en trin-for-trin guide til, hvordan man ansøger om et banklån, hvilket gør det nemt for førstegangslåntagere såvel som erfarne låntagere at navigere i låneansøgningsprocessen.

Sammenfattende har vi stræbt efter at give dig en helhedsorienteret tilgang til banklån, der ikke kun fokuserer på at finde den laveste rente men også på at sikre, at du forstår alle nuancer og detaljer i lånekontrakten. Fairlån er her for at gøre denne proces så simpel og ligetil som muligt, så du kan tage kontrol over din økonomiske fremtid.

Det siger vores brugere

rating
4.8 ud af 5 baseret på 43 anmeldelser
Andreas Linde
Skrevet af
Andreas Linde har mere end 7 års erfaring med lånemarkedet og kender alt til ÅOP, annuitetslån, serielån, obligationer og andre relevante begreber inden for lån.
Fairlån > Banklån

Seneste nyheder